28.10.2016 Crowdinvesting: Attraktive Finanzierungsform für Projektentwickler
Crowdinvesting ist gerade für kleinere und mittelständische Projektentwickler eine optimale Ergänzung der klassischen Finanzierung von Bauvorhaben über Banken. Einfache Regularien, geringe Kosten und neu gewonnene finanzielle Flexibilität sind Gründe, weshalb sich immer mehr Unternehmer für diese Art von Finanzierung entscheiden. Die Projekte werden dabei in die digitale Welt transformiert und einer breiten Öffentlichkeit vorgestellt.
Die Tatsache, dass bisher alle zwölf vorgestellten Projekte auf zinsland.de vor Ende der Fundingphase finanziert werden konnten, spiegelt das hohe Interesse an dieser hoch rentierlichen Anlageform wider. „Für Projektentwickler wie Anleger stellt Crowdinvesting eine Win-win-Situation dar“, resümiert Carl von Stechow, Gründer und Geschäftsführer von ZINSLAND. Unternehmer profitieren dabei von der günstigen und unkomplizierten Kapitalbeschaffung und Anleger von einer gewinnbringenden Geldanlage.
Liquidität und Flexibilität für Projektentwickler
„Durch die strengeren Regularien, die Banken durch die EU-Richtlinien Basel II und III einführen mussten, werden bei Kreditvergaben erhöhte Sicherheiten gefordert. Projektentwickler benötigen dadurch für jedes einzelne Bauvorhaben zunehmend hohe Eigenkapitalquoten“, erklärt von Stechow. Da oftmals mehrere Bauprojekte parallel durchgeführt werden, ergibt sich ein entsprechend hoher Eigenkapitalbedarf. „Crowdinvesting stellt eine Möglichkeit dar, einen Teil dieses Bedarfs zu decken. Denn die investierten Gelder zählen hier als nachrangige Darlehen zum Mezzanine-Kapital und sind somit eigenkapitalähnliche Mittel, die nicht auf die Fremdkapitalquote angerechnet werden“, sagt von Stechow. Auf diese Weise können Unternehmer einen Teil ihres Eigenkapitals herauslösen und in das nächste, gewinnträchtige Bauvorhaben investieren. Dies erhöht die Flexibilität der Unternehmen beträchtlich. ZINSLAND finanziert sowohl in frühen, als auch in fortgeschrittenen Projektphasen.
Service für Projektentwickler: ZINSLAND transformiert die Projekte in die digitale Welt
„Mit ZINSLAND vereinfachen wir Projektentwicklern den Weg in die digitale Welt“, sagt von Stechow. Die Plattform bietet dabei nicht nur Finanzierungen in elektronischer Form an, sondern präsentiert die Objekte hochwertig und transparent auf ihrer Website. Dabei sind zum Beispiel Finanzkennzahlen sowie Immobilienprofildetails wie Mikro- und Makrolage für Interessenten jederzeit einsehbar. Aufgrund der Werbe- und PR-Kampagnen werden die Bauvorhaben einer breiten lokalen und nationalen Öffentlichkeit vorgestellt. Projektenwickler sparen nicht nur Marketingbudget, es wird auch der Vertrieb der Wohn- oder Büroflächen unterstützt. Auch die Bekanntheit der Projektentwickler und Immobilienunternehmen wird gesteigert: Durch zukunftsweisende Ideen und Umsetzungen, wie die Beschaffung von Kapital über das Internet und die Einbeziehung des „Schwarms“, gewinnen Nutzer und Kunden den Eindruck, „die können Zukunft“. Dies wirkt sich auf weitere Bauvorhaben aus. „Nur die innovativen Projektentwickler können heute, nicht zuletzt in der Erstellung von energieeffizienten Bauweisen, zukunftsträchtig und vor allem nachhaltig Objekte realisieren“, so von Stechow.
Wenig Barrieren, einfache Regularien
Eine Prospektpflicht gibt es nicht, solange die Fundingsumme nicht die Grenze von 2,5 Millionen Euro überschreitet. „Nach erfolgreicher Prüfung eines Projekts durch unser ZINSLAND-Team können Finanzierungen schnell und unkompliziert abgewickelt werden. Bis zum Fundingstart sind das oft nur wenige Wochen, sagt von Stechow.“ Das eingesammelte Geld der Crowd wird in Form eines qualitativen Nachrangdarlehens angelegt. „Wir bestehen aber darauf, dass bei jedem Projekt eine Bürgschaft des jeweiligen Unternehmers vorliegt.“
Geringe Kosten für Projektentwickler
Im Gegensatz zu professionellen Investoren, die meist eine zweistellige Verzinsung sowie eine Gewinnbeteiligung fordern, stellt ZINSLAND eine günstige Alternative dar. Neben den Zinsen für die über die Plattform generierten Gelder fallen rund 5 Prozent des Gesamtdarlehensbetrags für die Bearbeitungskosten von Zinsland an. Darin sind alle Kosten für Marketing und Abwicklung enthalten. ZINSLAND sieht sich als Dienstleister der Projektentwickler, diese sollen durch den Finanzierungs-Prozess weniger Aufwand haben als bisher und sich auf ihr originäres Geschäftsmodell konzentrieren können. Abhängig von der Fundingsumme fällt zudem eine Treuhandgebühr in Höhe von ca. 10.000€ an.
Erfolg durch professionelles Umfeld
Mehr als 6,5 Millionen Euro hat ZINSLAND seit 2015 bereits vermittelt, um insgesamt zwölf Projekte mit einem Projektvolumen von über 63,2 Millionen Euro zu realisieren. Auch auf Investorenseite wird Crowdinvesting als alternative Anlageform immer beliebter. Bei einer Verzinsung von etwa sieben Prozent haben weit über 1.000 Anleger ihr Geld ZINSLAND anvertraut – im Oktober dieses Jahres wird bereits das erste Projekt an die Anleger zurückgezahlt.
Neben einer aussagekräftigen Präsentation der Bauvorhaben entscheidet vor allem das Vertrauen in die Macher. ZINSLAND punktet dabei vor allem mit der Expertise in der Immobilien- und Finanzbranche. Das Team verfügt über eine langjährige Branchenerfahrung. Carl von Stechow, Gründer und Geschäftsführer, ist seit 2006 in verschiedenen Positionen in der Immobilienbranche tätig, seit 2014 ist er Member of the Royal Institution of Chartered Surveyors (MRICS). Gründungsgesellschafter Moritz Eversmann ist zudem geschäftsführender Gesellschafter von VIVUM. Die Fondsboutique ist bereits seit 2005 für Private Equity- und Mezzanine-Kapital-Investments nach dem Kapitalanlagegesetzbuch als AIFM registriert. Das bereits realisierte Projektvolumen von VIVUM liegt bei über 500 Millionen Euro.
Hoher Qualitätsanspruch
„Jede Woche bekommen wir rund 30 Anfragen, 80 Prozent lehnen wir nach einer ersten Prüfung ab. Solidität, Lage, Renditeaussicht und weitere definierte Kriterien müssen erfüllt sein“, sagt von Stechow. „Projekte von denen wir nicht einhundertprozentig überzeugt sind, sagen wir lieber ab. Wir setzen auf Qualität und nicht Quantität. Das kommt allen Beteiligten zugute.“ Auch deshalb arbeitet ZINSLAND hauptsächlich mit mittelständischen Familienunternehmen zusammen, die über eine jahrelange Tradition und Erfahrung in der Projektentwicklung verfügen.
Die Tatsache, dass bisher alle zwölf vorgestellten Projekte auf zinsland.de vor Ende der Fundingphase finanziert werden konnten, spiegelt das hohe Interesse an dieser hoch rentierlichen Anlageform wider. „Für Projektentwickler wie Anleger stellt Crowdinvesting eine Win-win-Situation dar“, resümiert Carl von Stechow, Gründer und Geschäftsführer von ZINSLAND. Unternehmer profitieren dabei von der günstigen und unkomplizierten Kapitalbeschaffung und Anleger von einer gewinnbringenden Geldanlage.
Liquidität und Flexibilität für Projektentwickler
„Durch die strengeren Regularien, die Banken durch die EU-Richtlinien Basel II und III einführen mussten, werden bei Kreditvergaben erhöhte Sicherheiten gefordert. Projektentwickler benötigen dadurch für jedes einzelne Bauvorhaben zunehmend hohe Eigenkapitalquoten“, erklärt von Stechow. Da oftmals mehrere Bauprojekte parallel durchgeführt werden, ergibt sich ein entsprechend hoher Eigenkapitalbedarf. „Crowdinvesting stellt eine Möglichkeit dar, einen Teil dieses Bedarfs zu decken. Denn die investierten Gelder zählen hier als nachrangige Darlehen zum Mezzanine-Kapital und sind somit eigenkapitalähnliche Mittel, die nicht auf die Fremdkapitalquote angerechnet werden“, sagt von Stechow. Auf diese Weise können Unternehmer einen Teil ihres Eigenkapitals herauslösen und in das nächste, gewinnträchtige Bauvorhaben investieren. Dies erhöht die Flexibilität der Unternehmen beträchtlich. ZINSLAND finanziert sowohl in frühen, als auch in fortgeschrittenen Projektphasen.
Service für Projektentwickler: ZINSLAND transformiert die Projekte in die digitale Welt
„Mit ZINSLAND vereinfachen wir Projektentwicklern den Weg in die digitale Welt“, sagt von Stechow. Die Plattform bietet dabei nicht nur Finanzierungen in elektronischer Form an, sondern präsentiert die Objekte hochwertig und transparent auf ihrer Website. Dabei sind zum Beispiel Finanzkennzahlen sowie Immobilienprofildetails wie Mikro- und Makrolage für Interessenten jederzeit einsehbar. Aufgrund der Werbe- und PR-Kampagnen werden die Bauvorhaben einer breiten lokalen und nationalen Öffentlichkeit vorgestellt. Projektenwickler sparen nicht nur Marketingbudget, es wird auch der Vertrieb der Wohn- oder Büroflächen unterstützt. Auch die Bekanntheit der Projektentwickler und Immobilienunternehmen wird gesteigert: Durch zukunftsweisende Ideen und Umsetzungen, wie die Beschaffung von Kapital über das Internet und die Einbeziehung des „Schwarms“, gewinnen Nutzer und Kunden den Eindruck, „die können Zukunft“. Dies wirkt sich auf weitere Bauvorhaben aus. „Nur die innovativen Projektentwickler können heute, nicht zuletzt in der Erstellung von energieeffizienten Bauweisen, zukunftsträchtig und vor allem nachhaltig Objekte realisieren“, so von Stechow.
Wenig Barrieren, einfache Regularien
Eine Prospektpflicht gibt es nicht, solange die Fundingsumme nicht die Grenze von 2,5 Millionen Euro überschreitet. „Nach erfolgreicher Prüfung eines Projekts durch unser ZINSLAND-Team können Finanzierungen schnell und unkompliziert abgewickelt werden. Bis zum Fundingstart sind das oft nur wenige Wochen, sagt von Stechow.“ Das eingesammelte Geld der Crowd wird in Form eines qualitativen Nachrangdarlehens angelegt. „Wir bestehen aber darauf, dass bei jedem Projekt eine Bürgschaft des jeweiligen Unternehmers vorliegt.“
Geringe Kosten für Projektentwickler
Im Gegensatz zu professionellen Investoren, die meist eine zweistellige Verzinsung sowie eine Gewinnbeteiligung fordern, stellt ZINSLAND eine günstige Alternative dar. Neben den Zinsen für die über die Plattform generierten Gelder fallen rund 5 Prozent des Gesamtdarlehensbetrags für die Bearbeitungskosten von Zinsland an. Darin sind alle Kosten für Marketing und Abwicklung enthalten. ZINSLAND sieht sich als Dienstleister der Projektentwickler, diese sollen durch den Finanzierungs-Prozess weniger Aufwand haben als bisher und sich auf ihr originäres Geschäftsmodell konzentrieren können. Abhängig von der Fundingsumme fällt zudem eine Treuhandgebühr in Höhe von ca. 10.000€ an.
Erfolg durch professionelles Umfeld
Mehr als 6,5 Millionen Euro hat ZINSLAND seit 2015 bereits vermittelt, um insgesamt zwölf Projekte mit einem Projektvolumen von über 63,2 Millionen Euro zu realisieren. Auch auf Investorenseite wird Crowdinvesting als alternative Anlageform immer beliebter. Bei einer Verzinsung von etwa sieben Prozent haben weit über 1.000 Anleger ihr Geld ZINSLAND anvertraut – im Oktober dieses Jahres wird bereits das erste Projekt an die Anleger zurückgezahlt.
Neben einer aussagekräftigen Präsentation der Bauvorhaben entscheidet vor allem das Vertrauen in die Macher. ZINSLAND punktet dabei vor allem mit der Expertise in der Immobilien- und Finanzbranche. Das Team verfügt über eine langjährige Branchenerfahrung. Carl von Stechow, Gründer und Geschäftsführer, ist seit 2006 in verschiedenen Positionen in der Immobilienbranche tätig, seit 2014 ist er Member of the Royal Institution of Chartered Surveyors (MRICS). Gründungsgesellschafter Moritz Eversmann ist zudem geschäftsführender Gesellschafter von VIVUM. Die Fondsboutique ist bereits seit 2005 für Private Equity- und Mezzanine-Kapital-Investments nach dem Kapitalanlagegesetzbuch als AIFM registriert. Das bereits realisierte Projektvolumen von VIVUM liegt bei über 500 Millionen Euro.
Hoher Qualitätsanspruch
„Jede Woche bekommen wir rund 30 Anfragen, 80 Prozent lehnen wir nach einer ersten Prüfung ab. Solidität, Lage, Renditeaussicht und weitere definierte Kriterien müssen erfüllt sein“, sagt von Stechow. „Projekte von denen wir nicht einhundertprozentig überzeugt sind, sagen wir lieber ab. Wir setzen auf Qualität und nicht Quantität. Das kommt allen Beteiligten zugute.“ Auch deshalb arbeitet ZINSLAND hauptsächlich mit mittelständischen Familienunternehmen zusammen, die über eine jahrelange Tradition und Erfahrung in der Projektentwicklung verfügen.
