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16.03.2015 Vorteil Immobilien-Leasing gegenüber konventionellen Mietverträgen

Für Immobiliennutzer (das eigene Neubau-Projekt) oder Projektentwickler ergeben sich derzeit interessante Finanzierungsstrukturen mittels einmalig vorteilhaften Finanzmieten. Das historisch niedrige Marktzinsniveau kann zu laufenden Liquiditäts- und Zusatzertragseffekten führen.

Für die Entscheidung eines Immobiliennutzers ergibt sich derzeit die Option/Alternative der gegenüber einer Marktmiete niedrigeren Leasing-Finanzmiete mit sofortigen interessanten Liquiditätseffekten. Über die zinsgesicherte Finanzmiete kann eine erhebliche Tilgung von Finanzmittel während der Laufzeit erfolgen. Der Nutzer baut dabei während der Vertragsdauer i. d. R. ein umfangreiches Mieterdarlehen („Anzahlungen für einen späteren Objekterwerb“) auf. Dies ermöglicht ihm einen „günstigen“ Objektankauf bzw. alternativ eine Rückzahlung des Mieterdarlehens zu fest vereinbarten Zeitpunkten.

Richard Baur, Geschäftsführer der FAGAS-Gruppe aus Grünwald, dazu: „Für Projektentwickler kann über eine Leasing-Finanzierung (Zwischenvermietung) ein alternativer Exit zum Immobilien-Marktwert dargestellt werden. Es sollte sich dabei um Immobilienstandorte mit Perspektiven bzw. gute Mieteradressen handeln. Der Liquiditätsunterschied zwischen der vereinbarten Marktmiete und günstigeren Leasingrate wird während der Haltedauer vereinnahmt. Stille Reserven/Wertschöpfungspotenziale aufgrund hoher Tilgungsanteile bei den Finanzmitteln verbleiben dann beim Projektentwickler. Deren Realisierung ist zeitlich steuerbar und durch individuelle Ausprägungen steuerlich optimierbar.“

Die FAGAS-Gruppe, Grünwald, erläutert gerne diesen Ansatz und Strukturierungsmöglichkeiten anhand eines Fallbeispiels. Auf Wunsch werden für aktuell anstehende Immobilienprojekte/Projektentwicklungen im Rahmen eines umfangreichen leasingspezifischen Quick-Checks (Wirtschaftlichkeits- und Machbarkeitsuntersuchung) sowie vielfältige Gestaltungsoptionen und Realisierungschancen aufgezeigt. Leasingstrukturen sollten zurzeit als alternative Finanzierungsform wieder in den Fokus genommen werden.


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