12.08.2026 Universal Investment partnert mit Baader Bank und Smartbroker
Universal Investment unterstützt Fondsinitiatoren und Asset Manager dabei, die Möglichkeiten des staatlich geförderten Altersvorsorgedepots für ihre Fonds- und ETF-Lösungen zu nutzen. Dafür geht Deutschlands größte Kapitalverwaltungsgesellschaft eine Partnerschaft mit der Baader Bank und dem Online-Broker Smartbroker ein. Die drei Partner bündeln ihre Kompetenzen und schaffen ein integriertes Angebot für die Kunden von Universal Investment.
Mit der Reform der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge eröffnen sich ab 2027 neue Potenziale für kapitalmarktorientierte Vorsorgelösungen. Das Altersvorsorgedepot ermöglicht dabei unter anderem die Anlage in Fonds und aktive ETFs. Für Fondsinitiatoren und Asset Manager entsteht damit ein neues Marktsegment für ihre Investmentlösungen.
Universal Investment wird selbst keine Altersvorsorgeverträge anbieten. Als führende Fonds-Service-Plattform in Deutschland und Europa unterstützt sie Fondsinitiatoren und Asset Manager bei der Strukturierung geeigneter Fonds- und aktiver ETF-Lösungen für das Altersvorsorgedepot und stellt den Kontakt zu den Partnern her.
Als Anbieter zertifizierter Altersvorsorgeverträge übernimmt die Baader Bank sämtliche depot- und vertragsbezogenen Kernfunktionen innerhalb des Modells. Dazu gehören die Konto- und Depotführung, die Handelsabwicklung sowie Brokerage-Dienstleistungen. Darüber hinaus verantwortet die Bank die regulatorischen und rechtlichen Anforderungen, die Verwaltung der Förderlogik sowie die erforderlichen Meldungen und Berichtsprozesse gegenüber staatlichen Stellen. Neben Altersvorsorgedepots bietet die Baader Bank im Rahmen der Zusammenarbeit auch Standarddepots an.
Smartbroker stellt den digitalen Zugang für Endkunden bereit. Fondsinitiatoren und Asset Manager können ihre Angebote mit der Plattform von Smartbroker verlinken und ihre Fonds und aktiven ETFs so für Endkunden digital zugänglich machen. Gleichzeitig ermöglicht die Plattform eine unkomplizierte Eröffnung eines Altersvorsorgedepots.
Mathias Heiß, CEO Universal Investment Deutschland: „Mit dem Altersvorsorgedepot ergeben sich für Fondsinitiatoren und Asset Manager neue Möglichkeiten in der privaten Altersvorsorge. Wir unterstützen unsere Kunden dabei, geeignete Fonds- und aktive ETF-Lösungen umzusetzen und bringen dafür gemeinsam mit der Baader Bank und dem Smartbroker unterschiedliche Kompetenzen zusammen. So erhalten unsere Kunden ein Rundum-Servicepaket. Auf Basis dieses Modells werden wir künftig auch mit weiteren Partnern zusammenarbeiten, um unseren Kunden auch hier ein breites Spektrum entsprechender Lösungen anbieten zu können.“
Mit der Reform der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge eröffnen sich ab 2027 neue Potenziale für kapitalmarktorientierte Vorsorgelösungen. Das Altersvorsorgedepot ermöglicht dabei unter anderem die Anlage in Fonds und aktive ETFs. Für Fondsinitiatoren und Asset Manager entsteht damit ein neues Marktsegment für ihre Investmentlösungen.
Universal Investment wird selbst keine Altersvorsorgeverträge anbieten. Als führende Fonds-Service-Plattform in Deutschland und Europa unterstützt sie Fondsinitiatoren und Asset Manager bei der Strukturierung geeigneter Fonds- und aktiver ETF-Lösungen für das Altersvorsorgedepot und stellt den Kontakt zu den Partnern her.
Als Anbieter zertifizierter Altersvorsorgeverträge übernimmt die Baader Bank sämtliche depot- und vertragsbezogenen Kernfunktionen innerhalb des Modells. Dazu gehören die Konto- und Depotführung, die Handelsabwicklung sowie Brokerage-Dienstleistungen. Darüber hinaus verantwortet die Bank die regulatorischen und rechtlichen Anforderungen, die Verwaltung der Förderlogik sowie die erforderlichen Meldungen und Berichtsprozesse gegenüber staatlichen Stellen. Neben Altersvorsorgedepots bietet die Baader Bank im Rahmen der Zusammenarbeit auch Standarddepots an.
Smartbroker stellt den digitalen Zugang für Endkunden bereit. Fondsinitiatoren und Asset Manager können ihre Angebote mit der Plattform von Smartbroker verlinken und ihre Fonds und aktiven ETFs so für Endkunden digital zugänglich machen. Gleichzeitig ermöglicht die Plattform eine unkomplizierte Eröffnung eines Altersvorsorgedepots.
Mathias Heiß, CEO Universal Investment Deutschland: „Mit dem Altersvorsorgedepot ergeben sich für Fondsinitiatoren und Asset Manager neue Möglichkeiten in der privaten Altersvorsorge. Wir unterstützen unsere Kunden dabei, geeignete Fonds- und aktive ETF-Lösungen umzusetzen und bringen dafür gemeinsam mit der Baader Bank und dem Smartbroker unterschiedliche Kompetenzen zusammen. So erhalten unsere Kunden ein Rundum-Servicepaket. Auf Basis dieses Modells werden wir künftig auch mit weiteren Partnern zusammenarbeiten, um unseren Kunden auch hier ein breites Spektrum entsprechender Lösungen anbieten zu können.“
