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25.11.2021 Studie bestätigt Mehrwert digitaler KMU-Kredite für Investoren

creditshelf, der führende Finanzierer für digitale KMU-Kredite in Deutschland, und die Analysespezialisten der Exaloan AG bestätigen in einer gemeinsamen Studie den Mehrwert digitaler KMU-Kredite für die Portfolios institutioneller Investoren.

Basierend auf Daten der EZB und des Kreditbuchs des creditshelf Loan Fund arbeitet die gemeinsame Studie das Potenzial der neuen Assetklasse im Portfolio-Mix heraus. Dabei zeigen digitale KMU-Kredite, wie sie beispielsweise die Kreditplattform creditshelf arrangiert, eine niedrige Korrelation mit anderen Assetklassen wie Eigenkapital, Immobilien, Unternehmens- oder Staatsanleihen sowie Private Equity. Sie eignen sich also hervorragend zur weiteren Diversifizierung bestehender Portfolios.

Dr. Tim Thabe, Gründungspartner und Vorstandsvorsitzender von creditshelf, erklärt: "Wir wussten schon immer, dass wir über unsere Plattform eine attraktive Assetklasse für Investoren bieten. Die Studie mit Exaloan bestätigt das noch einmal. Besonders die Unternehmen des Deutschen Mittelstands haben selten Kapitalmarktzugang und sind deshalb für institutionelle Investoren nur schwer investierbar. Über unsere Plattform bieten wir hier einen einfachen, digitalen und auf die Bedürfnisse der Investoren anpassbaren Weg, direkt in den Mittelstand zu investieren."

Im Volatilitätsvergleich liegen die digitalen KMU-Kredite deutlich unterhalb der vergleichbarsten Assetklasse, nämlich Unternehmensanleihen. Gleichzeitig haben sie bei der Nettorendite deutlich größeres Potenzial. Mit dem Portfolio des creditshelf Loan Fund beispielsweise können Investoren bis zu 6% im Jahr verdienen.

"Wir haben Daten der EZB über die Kreditvergabe von Banken verwendet, um langfristige Renditeschätzungen für digitale KMU-Kredite herzuleiten. Bei der Analyse haben wir festgestellt, dass KMU-Kredite als Anlageklasse eine gute Ergänzung für das Portfolio institutioneller Anleger sein können, da sie höhere Renditen bei kürzerer Duration bieten als traditionelle festverzinsliche Wertpapiere wie Unternehmensanleihen. Durch die Auswertung des creditshelf Loan Funds konnten wir unsere Berechnungen mit realen Daten validieren.

Die Studie zeigt, dass institutionelle Anleger erheblich davon profitieren können, ihr Portfolio um digitale KMU-Kredite zu erweitern und damit ihre Rendite stabil zu steigern. Zum Aufbau eines diversifizierten Kreditportfolios und zur Kontrolle des Ausfallrisikos sind die richtigen Tools dafür ein entscheidender Erfolgsfaktor. Genau dafür haben wir unsere Technologieplattform gebaut", erklärt Luca Frignani, CEO und Gründungspartner von Exaloan.






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